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守正出奇长线投资 南方养老2035基金成立至今赚超11%

  原标题:守正出奇长线投资 南方养老2035基金成立至今赚超11%

  来源:每日经济新闻

  随着社会老龄化程度日渐加重,养老成为人人关心的大问题,个人需提前进行养老投资规划逐渐成为大众共识。作为养老金投资领域的主力军,公募基金也大力发展个人养老投资业务,去年推出养老目标基金,为广大投资者提供更加多元丰富的个人养老投资选择。

  成立至今一年多的时间里,养老目标基金迅速发展壮大。截至9月21日,养老目标基金获批超过70只,已成立52只,有150万以上的投资者参与。而养老目标基金也不负所托,以稳健优秀的业绩予以回报。Wind数据显示,截至9月21日,去年成立的12只养老目标基金成立至今无一亏损,平均获得7.34%的正收益。其中,南方养老2035持有人户数超7万,基金规模近5亿元,成立至今一年不到的时间里已为客户创造了11.13%的回报。

  规模业绩双丰收

  南方养老2035成立于2018年11月,是首批14只养老目标基金之一,由基金经理黄俊和鲁炳良共同管理。成立以来,南方养老2035无论是业绩增长、规模增长还是持有人增长都在同期首批成立的养老目标基金中名列前茅,排名前三。

  作为养老目标基金的先头部队,首批取得批文的基金公司,无一不是具有长期稳健投资风格、出色风控能力和强大投研实力的大型基金公司。因此在首批养老目标基金获准设立一周年之际,去年率先成立的12只养老目标基金均上交了一份不错的答卷:截至9月21日,成立至今净值平均增长7.34%。秉承南方基金不断追求卓越的理念,南方养老2035从强手如林的首批养老目标基金中脱颖而出,以11.13%的绝对回报名列三甲。

  优秀的业绩吸引了更多投资人,相应的持有人户数和基金规模均有显著增长。募集之初,南方2035的基金持有人共有52465户,基金规模合计3.8亿元。经过不到一年的发展,至2019年中报时,持有人户数已经增长至78840户,基金规模也至4.72亿元,持有人数量增长近2.64万户,规模增长超九千万元。可见南方养老2035拥有较好的群众基础。

  在资产配置方面,拥有全市场首只FOF的南方基金驾轻就熟,子基金配置经验丰富。值得注意的是,精选内外部基金之余,南方养老2035还嗅觉敏锐,抓准时机提高权益配置比例。由于今年权益市场表现不错,配置了股票的养老目标基金年初至今回报相对更显著,包括南方养老2035在内,年初至今涨势迅猛的三只养老目标基金均不同程度地布局了股票。

  守正出奇长线投资

  独到的眼光、稳健的操作带来了可观的回报,背后离不开基金经理和整个投研团队的辛勤付出。南方养老2035采取双基金经理模式,由黄俊和鲁炳良共同管理。

  黄俊于2012年加入南方基金至今已有7年,现为南方养老2035和南方富元稳健养老一年的基金经理。而另一名基金经理鲁炳良加入南方基金时间虽不长,但却在银行、券商、保险公司供职多年,历任产品经理、基金产品分析师、投资经理等,拥有丰富的长线资金投资经验。

  鲁炳良认为,养老目标基金的投资应当遵循长期投资、责任投资的理念,在具体的投资方式上他较为推崇耶鲁基金的投资模式,强调投资中的“守正出奇”。“守正”包括资产配置需要符合投资目标,投资收益是由资产配置和严格的再平衡策略驱动,避免对短期市场做出方向判断等;同时在选择子基金时同样会选择以行业和个股的基本面作为研究出发点的基金经理,从而追求可持续的长期回报,而不希望基金经理盲目追逐市场热点。“出奇”则希望通过各种策略增厚产品收益,包括新股申购、定增、转债投资等。在具体策略使用时首先需要查看是否符合产品投资范围要求,再细致评估各类策略的风险收益比,而不是盲目地“出奇”应用。而在子基金的策略选择方面,鲁炳良表示自己对基金的投资风格没有特别偏好,他认为关键是基金经理能否长期坚持自身的投资风格,建立自己的投资能力圈。在具体的底层资产构建过程中,南方养老2035精选长跑型选手,不要求子基金能够在所有的市场环境中排名前列,而是希望找到“长跑型选手”,再通过不同风格的基金经理进行最优配置。

  基金经理是核心,研究团队是骨干。据悉,南方基金是市场上较早组建养老目标投资团队的基金公司之一。目前,其养老目标投资团队约有10名成员,多人从业年限超过十年,背景涵盖国内外宏观研究、大类资产配置、FOF投资、基金研究、量化研究等各方面。在南方养老2035的子基金品种研究过程中,部门内成员通力协作深入讨论,从不同角度对所研究的基金经理进行定量和定性分析,从而对子基金的基金经理投资能力和能力圈做出综合判断。

  基金经理和团队的良好表现背后离不开公司的大力支持。作为国内首批公募基金公司,南方基金深耕养老金投资服务十七年,是国内少有的拥有“社保基金+企业年金+基本养老保险基金”三张养老金投资管理业务全牌照的基金公司。随着养老目标基金的落地,南方基金大力发展个人养老投资业务,除了南方2035和南方稳健养老一年,还上报了2030、2045、2050等目标日期型基金和特定目标风险型基金,以覆盖更大范围的养老投资客户。此外,公司还借助成熟的电商平台,推出养老宝组合投资服务,通过养老规划、养老组合配置、养老基金产品三大核心功能,一站式解决养老投资难题,让更多投资者未来能够更好地“老有所养”。 文/九溪

  (市场有风险,投资需谨慎)

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  (来源:新浪财经综合)

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